银监会：打击违禁品网上非法交易

2007年08月17日 09:07

银监会昨日对外披露的一项《通知》称，将配合国家有关部门严厉打击涉及公共安全违禁品的网上非法交易，从网银系统的网上支付环节进行有效遏制。

　　《通知》要求，一是加强对申请网上在线支付业务电子商务网站的经营资质、法律责任等方面的全面审核，强化协议约束；二是建立健全异常交易监测机制，一旦发现电子商务网站的违法经营行为，应及时向银监会、工商、公安等部门举报，积极配合工商、公安等部门的调查取证工作，在相关部门认定该网站违法的情况下，银行可拒绝向该网站提供网上资金转移服务，直至中止与该网站的业务合作关系；三是加强网银系统电子签名、身份认证和日志审计机制建设，提高网上交易数据的真实性、完备性、可追溯性和安全性，将每次网上支付的详细信息记录在网上银行的日志系统中，并保持足够时间的备份，以便进行事后审计和法律取证；四是加强网银系统全面的风险管理体系和内控体系建设，定期进行合规性检查，降低网上支付带来的法律风险和信誉风险。